炒股配资公司www.019999.org.cn 钱端诉招商银行一案将延期开庭,9000余名投资者约14亿元仍待兑付

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原标题:钱端诉招商银行一案将延期开庭,9000余名投资者约14亿元仍待兑付

据悉,原定于3月27日在广州市天河区人民法院审理的钱端平台起诉招商银行一案将延期开庭。

在该案中,涉及9000余名投资者的约14亿元投资款(含投资收益)无法按期兑付,而钱端平台和招商银行对相关责任各执一词。

事件回顾

9000余人被“坑”14亿元

2019年12月10日,广州市天河区检察院在中国检察网回复钱端平台投资人称,已于2019年11月20日对左创宏等4人作出批准逮捕的决定。

据了解,此次 检察机关披露的被逮捕人员左创宏系原招商银行交易银行部的高管。公开资料显示,2015年1月左创宏出任招行交易银行部总经理,该部门由原现金管理部和贸易金融部合并组建,左创宏为原贸易金融部总经理。

钱端平台成立于2014年7月。2019年5月,钱端对外宣布, 涉及9000余投资者的约14亿元投资款(含投资收益)无法按期兑付。招商银行因涉嫌在此案中存在违规行为而备受业界关注。

多位投资人此前反映,其购买钱端APP产品是源于招商银行的推荐,招商银行旗下小企业e家、企业同心、招商银行客户理财经理等均曾为钱端APP及其产品做过宣传。

钱端平台与招商银行一度互“甩锅”

2019年5月,广东钱端商务服务有限公司对外宣布该公司所售产品逾期,并表示投资产品无法按期履约与招行相关,并要求招商银行对截至5月20日已开展的业务提出处置方案。

对于钱端平台的这一说法,2019年5月27日, 招行发布澄清声明称,已于2017年4月终止了与钱端公司的所有合作,目前招行与钱端公司及钱端APP没有任何关系。合作终止后,钱端公司未经同意擅自使用招行标识和名称,误导投资者。对此侵权行为,目前法院已做立案处理。同时,招行称,逾期资产与招行无关,不存在招行与钱端公司协商处置方案的情况,招行与钱端公司的原合作中也不存在钱端公司声称的“招行负责审核并投放产品信息”的合作内容。

随后, 钱端平台表示,招行所称“与钱端无任何关系”不符合事实,2017年4月后,招行仍持续在钱端APP上发布、销售投资产品,且一直对钱端APP各方面工作进行督导。

5月29日,招行再度回应称,以招行提供“信息见证”的金融资产为底层资产的钱端APP投资产品,已于2018年初全部到期顺利结清,没有出现任何资金回款风险。其关联方广东网金控股也向招行出具了结清说明。

5月30日, 钱端平台回应称,招行实际主导了小企业E家智能投资业务的整体运作,而非仅仅提供融资见证服务。

6月26日,广州天河警方通报称,钱端已被立案侦查。随后,招商银行在沟通会上向钱端投资人承认,招行的确通过“员企同心”推广招行见证的资产项目,但整体已经到期结清。

11月21日,钱端平台实际控制人陈某及相关涉案人员等4人涉嫌挪用资金罪,被天河区人民检察院依法批准逮捕,天河警方现已冻结部分涉案资金及房产。

11月27日,针对招商银行涉案人员被拘留逮捕一事,招商银行回应称:对于有员工涉“钱端案”的相关信息,以公安机关正式公告为准。如有员工涉嫌犯罪,银行坚决支持司法机关依法惩处,绝不回避、不护短、不姑息。后续银行将继续积极配合公安机关调查,在公安机关查清事实,司法机关作出裁决后,依法依规,承担应负的责任。

招行被多地监管部门认定实质违规

对于钱端平台和招商银行在此案中的责任认定,目前尚需执法机关作出最终裁定。不过,根据此前投资人和媒体披露的多份函件显示。 广东、北京等多地的监管部门已经认定招商银行存在违规行为。

据媒体报道,银保监会消保局一份《银行业消费者投诉事项回复函》 列举了招商银行的四项违规。

首先是招行未就与钱端开展合作业务情况向原银监会或原深圳银监局提交业务申请或备案, 在整改期间实质违规扩大了业务范围。

其次,在业务模式方面, 招行将互联网融资见证扩展至应收账款、资产收益权等基础资产范围。

再次,在 投资渠道方面,招行拓展了第三方投融资平台手机APP——钱端投资渠道发布和销售融资见证项目,而手机端投资起点为100元,远低于“小企业E家”5万元起点金额。

最后,招商银行在2016年5月后,面向企业客户的员工组织“员企同心”营销活动, 推荐下载钱端APP等属违规推介行为。

此前,根据消息,有投资人收到银保监会消保局《银行业消费者投诉事项回复函》(以下简称“回复函”)。

2020年1月初,投资人林先生表示,自己收到了招行基层工作人员通知称,招行总行对银保监会回函进行了回应,并请林先生转告其他投资人。

招行表示,银保监会消保局的回复函内容属实。同时,招行对银保监会消保局的回复函具体内容也进行了有针对性的回应。

针对回复函第一点,“招行违规扩大了见证业务范围、拓展了第三方渠道钱端APP发布和销售见证项目”, 招行表示,上述招行见证资产项目已于2018年初全部结清,公安已初步查明钱端App逾期资产是犯罪嫌疑人挪用投资者资金造成。

针对回复函第二点,“招商银行2016年5月后,面向企业客户的员工组织“员企同心”营销活动,推荐下载钱端APP等属违规推介行为”,招行表示, 招行是推荐下载钱端APP,而非推荐和销售钱端APP发布的具体理财产品。

招行表示,将按照银保监会的要求,针对相关问题认真落实整改,从管理、制度、规范、执行等各方面确保不再发生类似问题。

最后,招行强调,按照我国法律诉讼案件先刑后民的程序和规定,银保监会确认的招行违规行为与投资人因犯罪嫌疑人犯罪行为造成的资金损失之间的法律关联性,需要通过司法程序予以最终认定,招行承诺将根据司法机关判定结果承担责任。即招行承担责任,需在法律框架下进行。

招行和钱端到底什么关系?14亿元资金又去了哪里?投资者们的权益能否得到维护?我们一起等待这些问题的答案。

内容来源:中国证券报、中国经济网

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